NISA・つみたてNISAの活用方法

分配回数を減らし、資産をふやすことを目的としたのが「年1回決算型」、「年2回決算型」ファンドの特徴です。

※ファンドによっては、分配回数は少なくても、分配金をまとめて出す場合があります。

NISA口座を利用し、非課税で定期的な収入の確保を目指す方に。「毎月分配型」ファンドは、「運用を続けながら、毎月、分配金を受け取りたい」というようなニーズに合った商品です。

※元本払戻金（特別分配金）の場合、そもそも課税の対象外のため、NISAのメリットを享受できるものではありません。

バランス型のファンドは、1つのファンドで債券や株式など複数の資産に分散投資をするのが特徴です。分散投資により、リスクの軽減が期待でき、中長期運用に向いた商品と言えます。

新しいタイプのバランス型

長期投資に向いた商品として、市場環境に応じて、運用会社が分散投資する比率を機動的に変えるタイプのバランス型ファンドもあります。

インデックス型のファンドは、日経平均株価など市場全体の指数の動きを示す指標のことで、この指標の動きと連動した成果を目指すのが特徴です。また、一般的に運用中にかかるコスト（信託報酬）も低く設定されていることが特徴です。

株式型や不動産投信型などのリスクが大きいファンドは、値上がり益に対する大きな非課税メリットが期待できる反面、以下の留意点があります。

• 損失が発生した場合は、他の口座の利益と損益通算ができないデメリットがあります。
• 途中で売却した場合、売却部分の非課税枠の再利用ができません。非課税期間である5年間を視野に、中長期的な観点からの投資判断も必要となります。

留意

※値動きが大きくなる傾向があるため、投資経験が豊富で、リスク許容度が高い方にオススメです。