STEP6　費用と税金

申込手数料と信託報酬を確認しましょう。

投資信託では主に購入時と保有期間中に費用が発生します。

購入時

申込手数料

申込手数料は、投資信託を購入する際にかかる手数料です。

計算式

買付金額（円）^※×申込手数料率（税込）

※買付金額＝申込代金（お支払金額）÷（1＋申込手数料率）

（例）申込手数料率2.75％（税込）の投資信託を100万円購入（申込代金）の場合
1,000,000円÷1.0275×0.0275＝26,763円（概算）

投資信託の申込手数料は、購入時に負担いただくものですが、保有期間が長期に及ぶほど、1年あたりの負担率はしだいに減っていきます。

※上記の図の手数料率や保有期間は例示です。
実際に購入いただく投資信託の手数料率や残存期間については、目論見書や目論見書補完書面でご確認ください。

※申込代金＝買付金額＋申込手数料（税込）
例えば、100万円の金額指定で購入頂く場合、申込代金の100万円のなかから“申込手数料（税込）”をいただきますので、100万円全額が投資信託の買付金額となるものではありません。

保有期間中

信託報酬（運用管理費用）

投資信託の運用・管理の対価として信託財産から差し引かれる費用のことです。
販売会社、投信委託会社、信託銀行等の運営に関わる会社に支払われます。

ファンドごとに年率●％などと料率が定められており、日割り換算で計算されファンドの信託財産から毎日差し引かれています。

計算式

純資産総額×信託報酬率（％）

その他費用

保有期間中、信託報酬のほか、その他の費用として、ファンドに組み入れられている有価証券を売買する際に発生する売買委託手数料や信託事務の諸費用などが信託財産から差し引かれます。

換金時

信託財産留保額

途中換金による有価証券売却などのコストを換金する投資家に負担してもらうもので、ファンドを解約する際、基準価額より信託財産留保額が差し引かれます。

※信託財産留保額は、一定の料率（基準価額×●％）などで計算されます。ファンドによって、差し引かれるものと差し引かれないものがあります。

※上記のほか、公社債投資信託の場合、換金手数料（1万口につき最大110円（税抜100円））が差し引かれます。