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分配金や基準価額について気を付けたいポイントを確認しましょう。
POINT1
分配金＝「ファンドの収益」とは限りません。
分配金だけで運用の状況を判断することはできません。
- そもそも分配金って何？
- 預金の利息とは異なります。
投資信託の「純資産」を取り崩し、支払いに充当しています。
分配金には
「普通分配金」と「元本払戻金（特別分配金）」
があります。
- 普通分配金
- 「収益からの取崩し」
個別元本（投資者のファンドの購入価額）を上回る部分からの分配金です。
- 元本払戻金（特別分配金）
- 「元本からの取崩し」
個別元本を下回る部分からの分配金です。
分配後の投資者の個別元本は、元本払戻金（特別分配金）の額だけ減少します。
「元本払戻金」というのは元本を切り崩して支払っている分配金のことなんだね。
分配金にこだわり過ぎず、トータル的に見ることが大切ですよ！
POINT2
投資信託を買うときと
売るときの値段は？
投資信託は購入するときと売却するときに基準価額がわかりません。
事後にわかることになります。これを「ブラインド方式」といいます。
「ブラインド方式」とは…
「ブラインド」とは「目に見えない」という意味です。
なぜ「ブラインド方式」なのかというと売る前に値段が分かることで売る投資家とまだ持っている投資家の間に不公平が生じる可能性があるからです。
- 投資対象が国内のみ
- 当日約定の投資信託の場合、ご注文日の当日の夕刻に算出される基準価額となります。
- 投資対象が海外を含む
- 当日約定の投資信託の場合、ご注文日の翌営業日の夕刻に算出される基準価額となります。
